+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Изменения для владельцев банковских карт

Содержание

Закон о зарплатных картах в 2019 году

Изменения для владельцев банковских карт

При трудоустройстве на другое место работы, вам могут предложить сделать зарплатную карту другого банка. Бывают случаи, когда смена «пластика» происходит без согласия сотрудника.

Работодатель просто выдает новую зарплатную карту с другими реквизитами.

Поэтому возникает вопрос, имеет ли работодатель законное право на это? В данной статье мы разберемся с этим вопросом, а также посмотрим, что об этом говорит закон «о зарплатных картах» в 2019 году.

pixabay.com

Правовая база

В законодательстве говорится, что начисляемые работодателем суммы, могут переводиться на счет в банк, который выбрал работодатель либо держатель карты. Также возможно получение зарплаты «на руки» из кассы.

За работодателем закреплено право самим предложить своим сотрудникам то или иное отделение банка, для оформления зарплатной карты. Но если сотрудник предпочитает другой банк, ему необходимо уведомить работодателя о смене своих реквизитов.

Для этого требуется составить соответствующее заявление и передать его в бухгалтерию либо непосредственно начальнику. Это нужно сделать как можно раньше, не позднее чем за 5 дней прежде состоятся запланированные выплаты.

Работодатель обязан по закону принять новые реквизиты зарплатной карты сотрудника и осуществлять по ней выплаты.

Порядок смены зарплатной карты

Компания, имеющая более десяти официально устроенных сотрудников, скорее всего, сотрудничает с определенной финансовой организацией. Именно ее работодатели предлагают своим сотрудникам.

Существуют множество причин, по которым сотрудника может не устроить выданная работодателем зарплатная карта. В таком случае он имеет право ее сменить на карту другого  банка. Но что для этого нужно сделать?

  • Написать заявление, в котором указать новые реквизиты для перевода ЗП.
  • Скрепить бумагу подписью главного бухгалтера.
  • Сделать корректировку трудового договора. Иногда достаточно подписать дополнительное соглашение.
  • После этого денежные средства будут поступать на новую карту.

При переводе могут возникнуть задержки. Поскольку индивидуальные вознаграждения сотрудникам выплачиваются в последнюю очередь.

Рекомендуется использовать зарплатную карту, которая была предложена организацией. Индивидуальное обслуживание обходится дорого для работодателей. Они несут убытки в виде дополнительных комиссий, из-за отсутствия договора на кассовое обслуживание.

pixabay.com

Существуют следующие поводы для смены банка, выпускающего зарплатные карты:

  • При трудоустройстве работодателем настойчиво предлагается заключить договор с другим банковским учреждением.
  • Нанимателем было принято решение сменить кредитную организацию, которая, по мнению работодателя, является наиболее удобной.

Отказаться от данного предложение можно при отсутствии в коллективном договоре пункта о согласии в участии в любых зарплатных проектах.

Согласно изменениям в законодательстве, которые были внесены в 2017 году, ни один работодатель не имеет право навязывать определенную кредитную организацию своим сотрудникам. За работником закреплено право делать выбор самому.

Можно ли самостоятельно выбирать банк

Никто не может запретить сотруднику выбирать банк по своему усмотрению. Любые требования, взыскания и лишения являются незаконными. При таких нарушениях целесообразно обращаться в органы, защищающие права рабочих.

Компромиссы с нанимателем

Не стоит забывать о том, что индивидуальное обслуживание сотрудника несет за собой затраты для работодателя. Затраты связанные с обслуживанием карты. При этом это дополнительная нагрузка для бухгалтеров. Ведь для начисления зарплаты, им придется заполнять отдельную документацию.

Если данная проблема является главной, то затраты на обслуживание карты можно взять на себя. Для этого сумма, необходимая для обслуживания «пластика», вычитывается из заработной платы.

pixabay.com

Льготы зарплатным клиентам

Большинство банков имеют собственную программу лояльности. Под нее попадают и держатели зарплатных карт. Бонусы разделяются на следующие виды:

  • Уменьшенная процентная ставка по кредитам.
  • Увеличенная ставка по депозитам.
  • Бесплатное обслуживание карты.
  • Предоставление ипотеки по упрощенной процедуре.

При переходе на обслуживание в другой банк, предыдущий может поднять процентные ставки по кредитам. Также, сменившее кредитную организацию лицо, может лишиться упрощенных условий по ипотеке. Поэтому при трудоустройстве необходимо обязательно обсудить вопрос о начислении зарплаты на существующую карту.

Закон о зарплатных картах в 2019 году закрепляет свободу выбора сотрудником кредитной организации. Для этого необходимо заранее уведомить бухгалтерию или управляющего организацией.

Источник: https://bankiclub.ru/bankovskie-karty/zakon-o-zarplatnyh-kartah-v-2019-godu/

Правила снятия наличных с банковских карт в 2020 году

Изменения для владельцев банковских карт

Тенденции развития банковской сферы направлены на снижение оборота наличных денег в стране. Ежегодно вводятся новые требования, лимиты, комиссии и ограничения по снятию средств в банкоматах.

Не исключением стал текущий год, в течение которого вступили в силу правила снятия наличных с банковских карт Сбербанка, Тинькофф, ВТБ, Россельхозбанк и большинства других крупных банков.

Рассмотрим подробнее введенные изменения, и что они предоставляют держателям пластиковых карточек.

Запрет снятия наличных с банковских карт

Правительство России активно принимает меры по борьбе с терроризмом и финансированием преступных организаций. В свою очередь, одним из наиболее эффективных способов выбрано максимальное снижение бесконтрольного финансового потока. И таковым является оборот наличных денежных средств.

Уже давно ходило много слухов о том, что банки хотят ввести запрет на снятие наличных с банковских карт. И вот, это произошло. Однако, большинство доводов пока не оправдалось. Изменения коснулись не всех банковских карт, а только определенного типа карточек.

В свою очередь, пользователи именованных банковских продуктов по-прежнему могут обналичивать деньги в устройствах самообслуживания в рамках суточного и месячного лимита. А вот владельцы анонимных карт теперь столкнуться с ограничениями.

Если ранее они беспрепятственно могли снимать в банкоматах до 5 тысяч рублей в день и до 40 тысяч в месяц, то теперь свободно это сделать не получится. Дело в том, что на законодательном уровне исключается любая анонимность по получению наличных с помощью банковских карт.

Читайте: Лимит снятия наличных в Сбербанке в сутки и в месяц.

Хотя установленные ранее лимиты для такого типа карточек не изменились, теперь для вывода с них налички они обязательно должны быть привязаны к чьей-то личности. Иначе говоря, для получения средств с карты ее держатель должен пройти предварительную процедуру идентификации.

Для этого не требуется подписание новых договоров, а всего лишь необходимо предоставить работнику банка свои паспортные данные. Как следствие, владелец будет добавлен в единую базу данных и ему станет доступна операция снятия наличных с неименованной карты.

Правила снятия наличных с зарубежных карт

Без внимания не стались и пластиковые карточки зарубежных финансовых учреждений. Если ранее транзакции по ним не подвергались повышенному контролю, то теперь и они попадают под учет.

Теперь о процедурах получения наличных с таких носителей банк, обслуживающий подобные операции, обязан предоставлять по ним развернутую информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу в срок не позднее 3 рабочих дней.

https://www.youtube.com/watch?v=5pherUGoz_A

В перечень передаваемых данных включаются:

  • Дата, время, а также место проводимой операции по снятию наличности;
  • Сумма транзакции;
  • Номер банковской карточки;
  • Информация о владельце;
  • Название зарубежного банка.

Если деньги получаются не через банкомат, а через сотрудника банка, то дополнительно от держателя карты потребуются сведения для идентификации физического лица. Это может быть паспорт или иной документ, подтверждающий личность.

Правила снятия наличных в розничных магазинах

Несмотря на постоянные ужесточения в финансовой сфере, не все правила снятия наличных несут в себе негативный характер. Для удобства граждан предоставлена дополнительная возможность обналичивания средств. Это можно сделать не только в устройствах самообслуживания банков, но и на кассах супермаркетов.

Чтобы воспользоваться таким способом получения денег, владелец карточки должен учитывать ряд нюансов:

  • Сеть магазинов должна участвовать в программе сервиса;
  • На конкретной торговой точке должен быть соответствующий терминал;
  • Для обслуживания принимаются только карты платежных систем Visa и MasterCard;
  • Максимальная сумма, доступная к снятию 5 тысяч рублей;
  • Услуга доступна посетителям магазина, только если ими совершена покупка;

Процесс получения наличных в супермаркете выглядит следующимобразом:

  1. Клиент по карте оплачивает выбранный в магазине товар на кассе;
  2. Перед совершением оплаты запрашивает у кассира необходимую наличную сумму;
  3. Владелец карты подтверждает операцию вводом пин-кода;
  4. Выпустивший пластиковую карту банк одобряет покупку и выдачу в кассе наличных;
  5. Происходит списание и оплата товара, а также выдача денег кассиром.

Данный функционал реализован, чтобы оптимизировать сеть банкоматов финансовых учреждений. А также для увеличения числа точек обслуживания клиентов в тех населенных пунктах, где низкое число устройств самообслуживания.

Правила снятия наличных на кассах уже поддержали несколькокрупнейших банков России:

  • Сбербанк;
  • Россельхозбанк;
  • Русский Стандарт;

Первой со стороны крупных торговых фирм, поддержавшим нововведениястала сеть магазинов «Пятерочка».

Заключение

Итак, с каждым годом все больше усиливается контроль над личными финансами российских граждан. Происходит снижение оборота наличности. Каждые новые правила снятия наличных сводят на «нет» анонимность проводимых операций.

С точки зрения безопасности, такой подход пресекает источники финансирования преступной деятельности, а также препятствует отмыванию денег. Однако, имеется и обратная сторона вводимых изменений. В свою очередь, государственным органам становятся известны все доходы и расходы населения.

Вместе с тем, появляется возможность облагать поступающие суммы налогами и создавать новую налогооблагаемую базу.

Источник: https://mytopfinance.ru/pravila-snyatiya-nalichnyh-s-bankovskih-kart/

Новый закон о банковских картах с 1 июля 2018 года

Изменения для владельцев банковских карт

Новые законы в России появляются с завидной регулярностью. Но интерес общества вызывают лишь те нововведения, которые прямо затрагивают его интересы. Это касается и закона о банковских картах с 1 июля 2018 года.

Данная норма вызвала бурную реакцию граждан и заставила обсуждать действия правительства. Резонанс вокруг вероятных проверок денежных переводов и обложение налогом любых финансовых операций был огромен. Вот только немногие люди решили разобраться в происходящем и выяснить правду. Большинство доверились слухам и активно распространяли панику.

Так какова реальность? О чём говорится в законопроекте и чего ожидать россиянам? Стоит ли опасаться изменений законодательства или разумнее не переживать о происходящем?

Чтобы получить ответы на перечисленные вопросы, следует заглянуть налоговый кодекс, присмотреться к последним введённым в действие нормам и изучить заявления официальных лиц. Кроме того, большое значение для происходящего имеют и отдельные постановления Верховного Суда, регулирующие деятельность налоговой.

Что за закон о банковских картах 2018 года

Самая важная информация, которую нужно знать гражданам, заключается в том, что никаких законов и изменений 1 июля в налоговый кодекс не вводилось.

Последние новшества, касающиеся банковских счетов, вступили в силу 1 июня, но они затронули лишь вклады в драгоценных металлах.

Суть тех нововведений заключается в том, что теперь денежные и металлические счета признаны равными и регулируются одинаковыми нормами права.

А слухи о том, что в середине лета начнётся тотальный контроль ФНС за деньгами и банковскими вкладами россиян не имеют под собой оснований. Не соответствуют действительности и новости о введении налога на финансовые поступления свыше 4 тысяч рублей.

Всё, что требуется налоговой службе для законного налогообложения граждан и эффективного контроля их доходов, стало доступным ещё несколько лет назад. Ничего нового сейчас уже не появится, поскольку в этом нет необходимости.

Чтобы убедиться в этом, достаточно ознакомиться с налоговым законодательством.

Мифы и реальность про новый закон о банковских картах

Разобравшись в том, что ни с 1 июня, ни с 1 июля закона о банковских картах принято не будет, необходимо определиться, что в слухах было ближе всего к действительности. В данной ситуации внимания заслуживает следующее:

  • денежные переводы между картами счетами и вкладами не будут облагаться налогами, независимо от суммы перечислений;
  • платить налоговые взносы требуется только с полученных доходов, независимо от того, каким методом (законным) они были получены;
  • инспекторы ФНС действительно имеют право проводить проверку счетов, но в особенных случаях и с соблюдением строго установленного регламента;
  • наличие многочисленных переводов, расходы по банковской карте, поступление средств на счёт не являются признаками налоговых преступлений и основаниями для обвинений.

То есть, российское законодательство достаточно продумано, чтобы контролировать возможные нарушения законов, но не вторгаться в частную жизнь налогоплательщиков.

Как проходит процедура проверки

Выше было упомянуто о том, что инспекторы федеральной налоговой службы способны проводить проверку финансовых поступлений гражданина.

Но проведение подобных мероприятий происходит лишь в тех случаях, когда сотрудником ФНС инициирована полноценная проверка налоговых взносов человека и есть основания полагать, что тот укрыл часть доходов.

То есть, движение денег проверяется лишь при подозрениях в неуплате НДФЛ или хищении средств. В целом, когда подобные подозрения появились, инспектор должен:

  1. начать проверку;
  2. запросить разрешения на проверку счетов физического лица у руководителя регионального отделения или его заместителя;
  3. после получения разрешения отправить запрос в банк;
  4. после чего банк обязан в течение 3 рабочих дней переслать инспектору отчёт и подробную выписку всех финансовых операций проверяемого.

Важно подчеркнуть, что без разрешения руководителям проверка невозможна.

Стоит ли ожидать блокировку счёта

Ответ на данный вопрос предельно прост. Закон о контроле банковских карт налоговой не предусматривает их блокировку. Подобное решение может быть принято лишь после появления реальных сомнений в честности полученных доходов. Но в данной ситуации проверяемое лицо уже будет знать о проводимых мероприятиях, потому и введение ограничительных мер не окажется для него неожиданностью.

Имеет право на блокировку и сам банк. Это касается ситуаций, когда на счёт поступают действительно большие суммы. То есть, необходимо, чтобы дело касалось сотен тысяч или даже миллионов рублей.

Дополнительным условием блокировки является участие в денежной операции не только физического лица, но и юридического. Описанная ситуация напоминает банальное отмывание денег, а потому заслуживает особого внимания.

Но блокировка окажется моментально снята, когда владелец вклада или держателя карточки объяснит причину полученного зачисления или докажет законность перевода.

Ограничения и полномочия банков

Все существующие в стране банки функционируют в единой системе права и работают по единым нормам. Они обязаны соблюдать закон, а потому не могут отказать ФНС, если та запросит информацию во время проверки. Но одновременно они не могу нарушать права клиентов.

Поэтому, чтобы избежать неприятностей, следует заранее знакомиться с условиями договора, регулирующего открытие лицевого счёта. Это позволит исключить ситуаций, когда деньги не удаётся получить не из-за блокировки. На выдачу средств способны повлиять предусмотренные договором ограничения.

Более подробные условия работы банков можно узнать на их официальном сайте.

Дополнительно требуется учитывать, что банки, пусть и в небольшой степени, выполняют функции налоговой службы. Это касается вопросов, связанных с незаконным оборотом финансов. И, если финансовое учреждение получит основания полагать, что средства были получены преступным путём и служат преступным целям, они смогут провести собственную проверку или привлечь соответствующие органы.

Закон о блокировке банковских карт – правда или обман?

Подводя итоги, следует ещё раз подчеркнуть, что закон о контроле переводов с банковских карт не существуют. Все новости о нём – просто слухи, не имеющие ничего общего с действительностью.

Дополнительно следует добавить решение одного из пленумов Верховного Суда, согласно которому списание денег со счёт и расходы по карте, превышающие заявленный доход гражданина не являются основанием подозревать его в финансовых преступлениях и неуплате налогов.

Кроме того, официальные представители властей заявили, что государство в лице ФНС имеет достаточно полномочий средств контроля финансов. А потому разработка и внедрение новых подходов на текущий момент бессмысленно.



Источник: https://karty-mira.su/zakon-o-blokirovke-bankovskih-kart/

Как новый закон Госдумы скажется на владельцах банковских карт

Изменения для владельцев банковских карт

МОСКВА, 28 июл —РИА Новости, Александр Лесных. Госдума приняла в третьем чтении закон “О национальной платежной системе”. Теперь ЦБ сможет ограничивать размер банковских комиссий при оплате товаров пластиковыми картами.

А международных операторов платежных систем вроде Visa и Mastercard обяжут соответствовать российским правилам работы. В противном случае им придется уйти с рынка. РИА Новости разбиралось, как новые нормы скажутся на тех, кто пользуется банковскими картами.

Надо было договариваться

Одно из главных нововведений закона “О национальной платежной системе” — право Центробанка самостоятельно устанавливать максимальный уровень комиссий по эквайрингу (оплата товаров пластиковыми картами), превышать который банки не смогут.

Эксперты уверены, что эта норма была принята Госдумой из-за неспособности банкиров и ретейлеров договориться между собой. Предложение снизить банковские комиссии еще в феврале поддержал Владимир Путин, назвав их “квазиналогом для бизнеса”. Однако с тех пор дело так и не сдвинулось с мертвой точки.

Сейчас, по словам председателя президиума Ассоциации компаний розничной торговли (АКОРТ) Сергея Белякова, продавцы платят банку от одного до трех процентов суммы покупки, оплаченной банковской картой.

Большая часть выплат приходится на межбанковскую комиссию (МБК) — она достается банку, выпустившему карту клиента. Так, у Mastercard МБК для торгующих продовольствием составляет 1,3 процента.

Тем временем в странах Евросоюза с 2015 года размер МБК — 0,2 процента для дебетовых и 0,3 процента для кредитных карт.

Ретейлеры уверяют, что слишком высокие ставки по эквайрингу уменьшают общую маржинальность их бизнеса и при любых изменениях ценовой политики производителей они вынуждены повышать цены на товары, чтобы не работать в убыток. Снижение этих ставок, по словам продавцов, позволило бы им создать своего рода демпфер, который позволил бы сдерживать растущие цены.

Банкиры же настаивают на том, что действующие размеры комиссий позволяют им развивать дополнительные банковские продукты вроде тех же кешбэков. И если ставки искусственно снизить, потребителям услуг придется забыть о милях, бонусах и прочих полезных услугах.

Альтернатива есть

Соавтор законопроекта, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков уверен, что до принудительных ограничений ставок со стороны Центробанка дело все же не дойдет. “Зная, что у ЦБ есть право установить предельную комиссию, банкиры с ретейлерами смогут договориться быстрее”, — уверен парламентарий.

Но даже если и теперь не удастся найти общий язык по вопросу снижения ставок, у ЦБ есть еще один вариант помочь продавцам снизить издержки. По словам представителей регулятора, уже осенью в России запустят сервис оплаты товаров и услуг по QR-кодам. Вся платежная информация при этом будет проходить через Систему быстрых платежей (СБП) от Центробанка, которая работает с начала этого года.

Представители Банка России уверяют, что в первые месяцы услуга нового сервиса будет бесплатной для ретейлеров. А начиная с 1 января следующего года размер комиссии для торговых точек составит 0,4 процента от суммы платежа. Благодаря этому издержки торговых сетей на комиссии за безналичную оплату сократятся в два-три раза, подчеркивает регулятор.

Прописаться в России

Еще одно положение нового закона обязывает операторов международных платежных систем войти в реестр ЦБ и работать в соответствии с его правилами. В противном случае их будут штрафовать.

Аксаков отметил, что сейчас, проводя операции между отечественными и зарубежными банками, платежные системы руководствуются иностранным законодательством. И если они нарушают российские правила, Центробанк никак не может на них повлиять.

В частности, это касается бесперебойной работы платежных средств. Впредь операторы обязаны поддерживать ее даже в случае введения санкций со стороны других государств.

Комментируя введение подобной нормы, некоторые эксперты выразили обеспокоенность тем, что из-за этого в России перестанут работать карты платежных систем Visa и Mastercard — на которые приходится порядка 90 процентов всего рынка банковских карт.

Однако замминистра финансов Алексей Моисеев опровергает такой сценарий. Основной аргумент — российский рынок слишком важен для Visa и Mastercard, чтобы от него отказываться. И ради собственной выгоды операторы перестроят свою работу в соответствии с отечественным законодательством.

Крепостное право

Пока Госдума работала над новым законом, Совет Федерации одобрил две важные нормы, касающиеся так называемого зарплатного рабства — когда работодатели фактически выбирают зарплатные банки за своих сотрудников. В прошлом году Роструд зафиксировал более 80 тысяч таких нарушений.

Первая норма вводит административную ответственность для тех, кто не дает сотрудникам самостоятельно выбирать, в каком банке получить зарплатную карту. Для должностных лиц штрафы составят от десяти до 20 тысяч рублей, индивидуальные предприниматели заплатят от одной до пяти тысяч, а юридические лица — от 30 до 50 тысяч рублей.

Вторая норма увеличивает срок подачи заявления на смену зарплатного банка с прежних пяти до 15 рабочих дней до дня выплаты. За это время работодатель обязан обработать заявление и начать перечислять зарплату в указанную работником финансовую организацию.

Источник: https://ria.ru/20190728/1556910717.html

Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков во втором чтении — Право на vc.ru

Изменения для владельцев банковских карт

Коротко о том, как он будет работать.

Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками. Прямая трансляция заседания велась на сайте Госдумы.

Законопроект предлагает поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае его окончательного принятия закон вступит в силу через 180 дней после публикации на официальном сайте правовой информации.

Что изменится

Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.

Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.

Карты каких банков попадут под контроль

Неизвестно. Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым. Их будет определять Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ. Российские банки будут узнавать список через личный кабинет в системе ведомства.

И хотя в законопроекте об этом не сказано, заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский ранее говорил, что новые правила не распространяются на владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. К таковым относятся, например, «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Юникредитбанк» и прочие.

По словам Дивинского, в список «с высокой вероятностью» попадут страны, где высока активность террористических организаций, например, Афганистан и Ирак.

Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  • дату и место снятия наличных;
  • сумму;
  • номер карты и название банка, выпустившего её;
  • информацию о владельце карты.

Гендиректор аналитической компании Frank RG Юрий Грибанов уверен, что у российских банков есть технические возможности для передачи таких данных. «Хотя это и станет дополнительной нагрузкой, тем не менее, она не сопряжена с большими расходами», — сказал он vc.ru.

Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков

Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма. Благодаря полученным данным власти смогут оперативно принимать решения о том, за какими странами стоит следить пристальнее, а какие можно снять с усиленного мониторинга.

Банк России поддержал законопроект, говорится в заключении, подписанном заместителем председателя ЦБ.

Что это значит для тех, кто пользуется банковскими картами, выпущенными за рубежом

По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).

Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

Какие операции банки уже контролируют

Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (копия по базе «Контур.Норматива»). Среди них:

  • операции на сумму от 600 тысяч рублей;
  • сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
  • получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
  • открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
  • перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
  • выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
  • операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.

Источник: https://vc.ru/legal/53054-gosduma-prinyala-zakonoproekt-o-kontrole-za-snyatiem-nalichnyh-s-kart-inostrannyh-bankov-vo-vtorom-chtenii

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.