+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Конверсионные операции по счетам клиентов

Содержание

Конверсионная операция – это… Виды конверсионных операций. Конверсионные сделки

Конверсионные операции по счетам клиентов

Конверсионная операция – это сделка, проводимая участниками валютного рынка для обмена валюты одного государства на денежную единицу другого. При этом их объемы заранее оговорены, как и курс с совершением расчетов спустя определенное время.

Если рассматривать понятие с юридической точки зрения, можно сделать вывод, что конверсионная операция – это сделка купли-продажи валюты.

Для того чтобы обозначить ее, применяют устойчивое англоязычное понятие Forex или FX, что является аббревиатурой к выражению Foreign Exchange Operations – “валютно-обменные операции”.

Конверсионные операции отличаются от традиционных кредитно-депозитных тем, что выполняются в определенный точный момент времени. Сделки второго типа имеют различную срочность и временную продолжительность.

Виды конверсионных операций

Данные операции можно разделить на два основных вида:

  • текущие или спотовые сделки;
  • срочные или форвардные сделки.

Спотовые операции (spot) занимают наибольший объем на рынке. Международная практика предусматривает, что дата их реализации – второй рабочий день после проведения.

Данные условия подходят участникам сделки, так как в течение предоставленного времени можно выполнить оформление платежных документов и обработку имеющейся документации.

Место, которое определено для обмена валют по текущим котировкам, является спотовым рынком (spot market).

Форвардные конверсионные операции (forward) включают в себя:

  • форварды (forwards);
  • фьючерсы (futures);
  • опционы (options);
  • свопы (swaps).

Данные сделки также можно встретить под названием “производные финансовые инструменты” (derivatives). Их специально создали для реального бизнеса.

Это обусловлено тем, что они позволяют в будущем уменьшить изменения котировок на международном валютном рынке. Для тех, кто желает зарабатывать с помощью Интернета на “Форекс”, данные финансовые инструменты практически не имеют значения.

При этом их стоит рассматривать для понимания понятия конверсионных операций и их видов.

Спот-рынок и его участники

Спот-рынок являет собой рынок срочной поставки валюты. Главными участниками являются банки, обмен валюты которые осуществляют на спот-рынке с партнерами:

  • с фирмами-клиентами напрямую;
  • с банками коммерческого типа на межбанковском рынке;
  • с банками и клиентами через брокеров;
  • с центральными банками государств.

Спот-рынком могут обслуживаться индивидуальные запросы и спекулятивные операции компаний и финансовых учреждений.

Правила спот-рынка

Правила данного рынка не зафиксированы в международных конвенциях, но их придерживаются все участники сделок в обязательном порядке. К таковым относятся:

  • платежи должны осуществляться не позднее двух рабочих банковских дней, причем на сумму оговоренной валюты без дополнительного установления процентной ставки;
  • чаще всего сделки реализуются на базе торговли компьютерного типа, которая предусматривает подтверждение на следующий рабочий день с помощью электронных извещений;
  • курса необходимо придерживаться в обязательном порядке.

Главным инструментом спот-рынка называют электронный перевод, осуществляемый по каналам системы СВИФТ (SWIFT).

Цели выполнения конверсионных операций “спот”

На сделки данного типа приходится около 40 процентов торгового объема FOREX. Основными их целями можно назвать:

• выполнение поручений конверсионного типа клиентов финансового учреждения;

• поддержку ликвидности, для которой осуществляют банки обмен валюты из одной в другую с помощью собственных средств;

• заключение спекулятивных конверсионных сделок;

• исключение возможного наличия непокрытых остатков на счетах, для чего производится регулирование валютной позиции;

• снижение излишков в одной валюте, а также возмещение потребности в другой.

Форвардные контракты

Форвардная конверсионная операция – это сделка по обмену валют по предварительно согласованному курсу. Дата валютирования в данном случае отложена на определенный срок, который оговорен обоими участниками сделки.

Форвардные контракты приносят наибольшую пользу в том случае, если отечественная компания имеет в планах закупку товаров за рубежом за доллары США.

При этом она может не располагать требуемой суммой денежных средств на осуществление операций на момент заключения контракта, но ожидает их поступления.

В такой ситуации имеет смысл использовать форвардный договор на покупку необходимого количества валюты с подходящей датой валютирования по выгодным для фирмы котировкам. Данный вариант приемлем при ожидании изменения курсов в неблагоприятную для нее сторону.

Форвардные контракты могут принести пользу и минимизировать риски, но в некоторых случаях могут стать причиной упущенной прибыли. На примере с отечественной компанией это означает, что валюта станет не дороже, а наоборот, дешевле. Таким образом, фирма могла заплатить за товары меньшую сумму в рублях.

Фьючерсы и опционы

Фьючерсная конверсионная операция – это сделка, которая имеет фиксированные размеры сумм валюты и стандартные сроки валютирования. Таким образом, такие контракты могут продаваться как ценные бумаги. Для торговли ими предназначен рынок фьючерсов. Средней продолжительностью обращения данных конверсионных операций можно назвать три месяца.

Опционы имеют сходства с фьючерсами, но обязательства одной из сторон существенно ослаблены. От проведения сделки можно отказаться в любой момент, если есть необходимость. При этом данными договорами торгуют на отдельно предназначенном рынке опционов.

Свопы и их особенности

Свопы представляют собой конверсионные валютные операции, которые подразумевают заключение сделки, направленной на куплю и продажу установленного количества валюты.

Обязательством в данном случае является совершение обратной сделки спустя определенное время. Достаточно часто они представляют собой конверсионные операции банков и организаций.

К ним не применяются общепринятые стандарты, поэтому для них не существует отдельного рынка. Среди всех финансовых инструментов они имеют наименьшее значение.

Конверсионные сделки

Проведение конверсионных операций требует определенной подготовки, в особенности минимизации рисков. Небольшой срок поставки иностранной валюты не снижает риск, который несут контрагенты по данной сделке. Это обусловлено тем, что курс может измениться за короткие сроки.

Техника заключения сделок состоит из нескольких этапов. В первую очередь проводится анализ состояния валютных рынков, а также определяются тенденции движения курсов конкретных валют.

Кроме того, на подготовительной стадии необходимо изучить причины их изменения. На основе полученной информации дилеры могут принять во внимание валютную позицию, которая имеется у них.

Таким образом, определяется курс национальной денежной единицы по отношению к иностранной валюте с помощью компьютерной техники.

Конверсионные операции банков требуют ограничения потенциального риска. По этой причине операции стоит осуществлять с надежными партнерами. Выполненный анализ позволит выработать направление валютных сделок. Таким образом, обеспечивается короткая или длинная позиция в определенной валюте, которая используется при проведении сделки.

В крупных банках конверсионные операции по счетам клиентов производятся благодаря специальным группам экономистов-аналитиков. Дилеры принимают во внимание их информацию и самостоятельно выбирают направление совершения валютных операций. Менее крупные банки не имеют данных специалистов и их функции выполняются самими дилерами.

При совершении конверсионных валютных сделок необходимо иметь достаточное количество знаний и практических навыков, поэтому стоит изучить подробно каждый из их видов.

Источник: https://FB.ru/article/177438/konversionnaya-operatsiya---eto-vidyi-konversionnyih-operatsiy-konversionnyie-sdelki

Конверсионные операции: что нужно знать – Деньги и финансы простым языком

Конверсионные операции по счетам клиентов

Конверсионными операциями называются сделки, которые заключаются между участниками валютных рынков. Целью участников при оформлении таких сделок является обмен одной валюты на другую. Особенность конверсионных операций заключается в заблаговременном согласовании даты их проведения, объема средств, подлежащих обмену, и курсовой стоимости.

Проще говоря, конверсионные операции – это транзакции по покупке и продаже валюты. Такие сделки проводятся внутри банковских организаций и на валютных рынках. Сделки могут быть проведены моментально или спустя оговоренный временной промежуток.

Суть операций заключается не только в обмене валют, но в последующем распоряжении суммами, образовавшимися на счетах участников сделок.

Проведение конверсионных операций доступно для таких участников:

  • банковские организации (именно в банках открываются счета и проводятся необходимые операции);
  • Центральный Банк (выполняет контроль резервов в валюте и влияет на регулировку курсов);
  • валютные биржи (формируют курсы валют, приемлемые для рынка и осуществляют обменные операции для организаций);
  • государство (выполняет контроль обменных курсов);
  • брокерские организации (выполняют посреднические функции по купле-продаже валюты и оформлению договоров);
  • внешнеторговые организации (приобретают валюту для расчетов с контрагентами);
  • физические лица (выполняют большое количество валютных операций).

Различают два основных условных вида конверсионных операций:

  • текущие сделки (spot);
  • форвардные операции.

Большинство сделок проводится моментально.

Это означает, что продавец поставляет валюту не позднее второго рабочего дня после подписания договора. За это время проводится проверка всей документации и подготовка платежных поручений, что удобно для обоих сторон соглашения.

Исходя из этого, моментальные сделки делят на такие подвиды:

  • тод (от английского слова today) – дата валютирования совпадает с днем оформления сделки;
  • том (от английского слова tomorrow) – дата валютирования приходится на второй день после оформления сделки.

К форвардным операциям относятся:

  • форварды (контракты, заключаемые на условии обмена определенного объема валюты по утвержденным котировкам в заранее установленный день, такие сделки совершаются независимо от того, какие цены будут действовать в день фактического валютирования);
  • фьючерсы (документы со стандартными сроками валютирования и фиксированным объемом валюты, продающиеся как обычны ценные бумаги);
  • опционы (срочные сделки, при которых владельцы опционов получают право (но не обязательство) на приобретение у продавца опциона определенной суммы одной валюты в обмен на другую по установленному курсу);
  • свопы (операции, при которых сторонами заключаются сделки купли-продажи установленного количества валюты с обязательством выполнения обратных сделок через определенный период).

Порядок проведения конверсионных операций устанавливается каждым банком индивидуально.

Некоторые банки для своих постоянных или крупных клиентов предлагают особо лояльные условия заключения обменных сделок.

Преимущества конверсионных операций

Конверсионные операции в практике банков достаточно распространены. Такие сделки направлены на выполнение обмена между физическими лицами, организациями или банками при посредничестве валютного рынка. При грамотном подходе обменные операции могут быть достаточно выгодными. Для получения выгоды нужно хорошо знать валютный рынок и особенности работы всех его участников.

Сделки, осуществляемые в банковских учреждениях, имеют следующие преимущества:

  • прозрачность приобретения и покупки валюты (все операции внутри банков проводятся по текущему рыночному курсу);
  • высокая скорость расчетных операций (средства, получаемые банками в рамках конверсионных операций, переводятся на счета контрагентов без каких-либо задержек);
  • возможность проведения операций под залог или по предпоставке.

При заключении сделок следует обращать внимание на возможные риски.

Риски могут быть:

  • экономическими (валютные колебания могут быть как в лучшую, так и в худшую сторону);
  • общими (связаны с тем, что стоимость обменных операций в будущем невозможно достоверно определить).

Для того, чтобы минимизировать риски, некоторые банки применяют:

  • защитные оговорки (договорные условия, подразумевающие пересмотр условий сделки во время ее исполнения);
  • золотые оговорки (подразумевают использование золотого обеспечения валюты);
  • валютные оговорки (договорные условия, предусматривающие зависимость суммы от колебаний валютных курсов).

Источник: http://denjist.ru/forex/konversionnye-operatsii.html

Конверсионные операции это

Конверсионные операции по счетам клиентов

Необходимой частью работы предприятия, совершающего деятельность на внешнем рынке, являются конверсионные операции. Они выступают обязательной составной контрактов с партнерами по бизнесу – нерезидентами. Конверсионные операции – это сделки, предполагающие обмен валюты одного государства на соразмерные суммы в денежных единицах другого.

Проведение конверсионных операций по счетам клиентов

Каждый банк разрабатывает свой порядок осуществления конверсионных операций. Законодательно установленные общие нормы в РФ отсутствуют.

Банками разрабатывается и утверждается свой внутренний документ, в котором детально описан порядок проведения конверсионных операций.

Предприятия и учреждения, прежде чем заключить договор с кредитной организацией, знакомятся с банковскими условиями.

Клиент оформляет заявление, которое подтверждает согласие с внутренними правилами проведения конверсионных операций.

Он получает полную информацию о том, как эти процессы будут осуществляться по его счетам, открытым в банке. Конкретные условия проведения операций клиент отражает в поручении. Это касается, например:

  1. даты валютирования;
  2. котировки у. е. на тот отрезок времени, в котором происходит данная операция.

Одним из серьезных критериев конверсионной операции выступает дата валютирования. Она прямо влияет на срок перечисления денежной массы в определенной инвалюте или ее поступления.

Форвардные сделки содержат в себе определенные риски для банков. Поэтому те нередко проводят их только при условии внесения клиентом гарантийного обеспечения.

Соглашение с банком предусматривает взимание платы за выполнение конверсионных операций.

Особенности конверсионных операций в РФ

Применение конверсионных операций в РФ основано на значительной разнице во времени с США. Не последнюю роль играет то, что банкиры традиционно предпочитают использовать кассовый метод.

Кредитные организации страны предлагают своим клиентам проводить конверсионные сделки по главным парам валют $ / RUB и € / RUB с валютированием в день (банковский):

  1. текущий – Tod (от Today);
  2. следующий – Tom (от Tomorrow).

Если на платежных документах стоит Tod («сегодня»), то они выполняются весь рабочий день. Почти все банки свободно берут платежки до шести вечера, а при необходимости – и до девяти (время московское).

Поскольку разница во времени с Соединенными Штатами Америки (носителями доллара) составляет восемь часов, проводки из РФ проскакивают в окошко до того, как начнется рабочий день в банках Америки.

На начало старта проводок конверсионные операции РФ находятся в очереди и ожидают обработки.

Отечественными банками операции проделываются по курсу внутреннему, а не текущему рыночному спот-курсу, используемому в мире. Потому вполне вероятны несоответствия в суммах, полученных в процессе конверсии.

Выставление котировки на главные пары валют происходит один раз в сутки. Отдельные банки начали корректировать курс на протяжении рабочего дня. Встречается такое нечасто.

Проведение конверсионных операций – повседневная работа. Порядок их осуществления разрабатывается банками. Некоторые из них для своих крупных и постоянных клиентов предлагают более выгодные (льготные) курсы обмена, создавая тем самым особенные условия сервиса.

Источник: https://okbuh.ru/otchetnost/konversionnyie-operatsii-eto

Конверсионные операции в банках и на бирже — PFL Advisors

Конверсионные операции по счетам клиентов

Под конверсионными понимаются операции купли-продажи одной валюты за другую. В английском языке для них принято использовать культовое слово в трейдинге – Forex (Foreign Exchange, FX).

Главные КО для российского предпринимателя – покупка долларов или евро за рубли и их продажа за российскую валюту. Первый блок операций формирует импорт, второй – экспорт.

Помимо вида используемых валют, КО классифицируются по срокам проведения/закрытия.
Различают текущие и срочные операции.

Текущие КО предполагают расчет не позднее, чем на второй рабочий день после заключения сделки. Если дата валютирования совпадает с днем сделки – это расчеты today («сегодня»), следующий рабочий день – tomorrow («завтра»). Второй день – классический spot (спот).

Срочные КО
Ключевые для хеджирования рисков. День окончательного расчета/поставки фиксируется на оговоренную в контракте дату в будущем. Так работают форварды и фьючерсы – инструменты срочного рынка и инструменты хеджирования.

Для юридического лица в РФ существуют два пути проведения конверсионных операций: через обслуживающий банк или самостоятельный выход на биржу через брокера с открытием биржевого/торгового счета.

В любом случае, торговая площадка для КО одна и та же – российский валютный биржевой рынок. биржа в России – Московская биржа (МБ).

Итак, что же предпочесть: банк или биржу напрямую?

Банк

Плюсы и минусы.

1. Проводя КО через обслуживающий банк, клиенту не надо о чем-то сильно задумываться и тратить дополнительные силы и время на тонкости биржевой торговли.

Предприятие проводит в банке конверсионные операции в едином пакете услуг по сопровождению внешнеэкономической деятельности (ВЭД): от выбора партнера и оформления экспортно-импортных контрактов до вопросов таможенного декларирования и валютного контроля.

Удобно, не правда ли? Трудно не согласиться. Но, как и у всего в этом мире в данной ситуации есть и обратная сторона.

Низкий уровень осведомленности, полнейшее доверие к кредитно-финансовой организации неизбежно приведет к тому, что на вас будут стараться зарабатывать. Причем, несколько больше, чем следовало бы. «Ничего личного, это просто бизнес». Бессмертная цитата от Аль Капоне точно выхватывает суть такой ситуации.

Как бы там ни было, если финансовое хеджирование, предпринимаемое компанией в целях управления рисками, носит разовый характер, то вполне подойдет и «банковская схема». Почему нет? Тем более, что большинство кредитных учреждений предлагает и помощь по страхованию валютных рисков.

Но в том случае, когда к хеджу компания планирует прибегать не один раз и не один год, то следует призадуматься.

2. Еще одним плюсом в работе с банком является гибкая архитектура банковского форвардного контракта.

Банк может настроить форвард под любой клиентский запрос. Подберет нужную валюту, а главное – срок исполнения контракта. Но также стоит отметить, что в отличие от биржевого фьючерса банковский форвард предусмотрен не на все валюты, нет возможности досрочного закрытия обязательства, только с уплатой штрафа.

Но для того, чтобы воспользоваться преимуществами срочных банковских конструкций нет необходимости поручать все свои КО кредитному учреждению. Операции по банковским валютным форвардам вполне можно совмещать с активной работой по собственному торговому счету на срочном биржевом рынке.

Биржа

В последние годы Московская биржа существенно расширила возможности клиентского доступа на валютный рынок. На 1 января 2016 г. через более, чем 500 участников торгов на МБ вышли 650 тысяч клиентов. Только за 2015 год их количество увеличилось втрое. Оборот по их счетам составил 130 трлн рублей из общего в 311 трлн. В следующем, 2016-ом, число клиентов выросло до 820 тысяч.

Биржевые сервисы от МБ полностью защищают клиентские средства от неторговых рисков, предоставляют возможность открытия торгово-клиринговых счетов двух уровней, а также используют специальные алгоритмы прямого вывода клиентов на валютные торги.

В частности, технология спонсируемого (SMA) доступа или Sponsored Market Access. Она позволяет клиентам выставлять котировки непосредственно в торгово-клиринговую систему (ТКС) МБ от имени участника торгов. Достигается это путем присвоения клиенту персонального идентификатора SMA-ID.

Подключиться к ТКС можно также через брокерскую систему участника торгов по процедуре DMA (Direct Market Access).

Информированность, оперативность, широкий выбор срочных инструментов, справедливые цены и минимальные расходы – неоспоримые достоинства проведения конверсионных операций через биржевой счет.

Прямой выход на Московскую биржу в тесном сотрудничестве со специализированной консалтинговой  фирмой – оптимальный вариант для российской компании.

Источник: http://pfladvisors.com/articles/konversionnye-operatsii-v-bankah-i-na-birzhe/

Конверсионные операции

Конверсионные операции по счетам клиентов

  • текущие сделки (spot);
  • форвардные операции.

Большинство сделок проводится моментально.

Это означает, что продавец поставляет валюту не позднее второго рабочего дня после подписания договора. За это время проводится проверка всей документации и подготовка платежных поручений, что удобно для обоих сторон соглашения.

Сделки «спот»

Выше отмечалось, что проведение конверсионных операций не имеет каких-то жестких временных рамок. Несмотря на это, такие сделки условно делятся на несколько видов:

  • Текущие обменные сделки («спот»).
  • Срочные операции купли/продажи («форвард»).

Если исходить из мирового опыта, сделки «спот» производятся с определенным днем валютирования, который наступает на вторые рабочие сутки (отсчет начинается с момента, когда была проведена транзакция). Название «спот» нашло отражение и в общей терминологии, относящейся к конверсионным валютным операциям. В международной практике это спот-рынок.

Главное преимущество сделок «spot» в том, что они обеспечивают максимальный комфорт для участников. В частности, в течение 2-х суток со дня оформления проводится проверка документов, а также подготовка платежных поручений (последние применяются для организации переводов).

На территории РФ конверсионные операции проводятся по иному принципу:

  • Текущие (кассовые) операции на рынке двух валют (российской и американской) оформляются с днем валютирования «завтра» и «сегодня». Принцип спот применяется в редких случаях.
  • Конверсионные операции с днем валютирования могут оформляться в любое удобное время (в течение рабочих суток). Так, безналичные транзакции с участием американской валюты можно осуществлять до позднего вечера. Это связано с тем, что между РФ и США присутствует 8-часовая разница во времени.
  • Конверсионные валютные операции с участием национальной валюты также проводятся допоздна. Но здесь причина иная. Специальные центры РФ, в которых производятся валютно-кассовые расчеты, работают до девяти вечера по Москве. Следовательно, до этого времени удается осуществлять необходимые транзакции.

Конверсионные операции: в чем плюсы?

Известно, что конверсионные операции — один из видов сделок, которые проводятся в банковских учреждениях. При этом банки выделяют ряд преимуществ:

  • Прозрачность сделок купли/продажи валюты. Все операции внутри банка проводятся с наименьшим спредом и по текущему рыночному курсу (за основу берутся параметры с ММВБ). При этом используется курс, который актуален на момент совершения обмена. Как вариант, может использоваться информация от информагентства Reuters.
  • Высокая скорость расчетных транзакций. Все средства, которые были получены в результате конверсионных операций, переводятся банковским учреждением на определенный счет контрагента без каких-либо задержек. В ряде случаев могут осуществляться срочные расчеты.
  • Имеется возможность работы в двух режимах — под залог или по предпоставке. При этом финансовые учреждения, которые не имеют кредитного лимита, способны работать до завершения рабочих суток.

Конверсионные операции — обычное дело в банковской практике. Такие сделки направлены на проведение обмена между частными лицами, компаниями или банками при посредничестве рынка валют.

Выбрать банк — открыть счет онлайн

Виды конверсионных сделок

По срокам конверсионные операции делятся на две группы:

  1. Операции спот, или текущие конверсионные операции;
  2. Операции форвард, или срочные конверсионные операции.

Также отдельно выделяют арбитражные конверсионные сделки.

Текущие конверсионные операции

В мировой практике принято, что текущие конверсионные операции по основным мировым валютным парам осуществляются на условиях спот, то есть с датой валютирования на 2-й рабочий день после дня заключения сделки.

Международный рынок текущих конверсионных операций называется спот-рынком (spot-market).

Условия расчетов спот достаточно удобны для контрагентов сделки: в течение текущего и следующего дня после её заключения удобно обработать необходимую документацию, оформить платежные поручения для осуществления переводов.

Срочные конверсионные операции

Форвардные (срочные) конверсионные операции (англ. FX forward operations или сокр. FWD) — это сделки по обмену валют по заранее согласованному курсу, которые заключаются сегодня, но дата валютирования (то есть выполнение контракта) отложена на определённый срок в будущем.

Форвардные операции делятся на два вида:

  1. Аутрайт (outright) — единичная конверсионная операция с датой валютирования, отличной от даты спот. На их долю приходится около 17 % срочных сделок;
  2. Валютный своп (FX swap) — они составляют 83 %, то есть большую часть форвардных операций.

В России

Информация в этой статье или некоторых её разделах устарела. Вы можете помочь проекту, обновив её и убрав после этого данный шаблон.

В России, а также в ряде развивающихся стран, сложилась иная практика проведения расчетов по конверсионным операциям.

Текущие (или используется термин — кассовые) сделки на валютном рынке заключаются с датой валютирования «сегодня» (today), «завтра» (tomorrow) и лишь изредка на споте.

Сделки с датой валютирования сегодня могут заключаться в течение всего рабочего дня, так как допоздна можно осуществлять безналичные переводы по долларам (в США из за восьмичасовой разницы во времени время отсечения приходится на поздний вечер в Москве) и по рублям (по причине того, что Расчетно-кассовые центры (РКЦ) Центрального банка РФ принимают платежные поручения до 21:00 по московскому времени).

> Литература

  • Д. Ю. Пискулов. Теория и практика валютного дилинга. Учебное издание.

Обновление: 31 марта 2017 г.

Клиент банка вправе согласовать возможность проведения конверсионных операций для пересчета определенных сумм из одной валюты в другую.

Обычно в Российской Федерации такие операции осуществляются при исполнении условий внешнеторговых контрактов.

Конверсионные операции – это валютные операции по обмену валют, совершаемые на счете клиента кредитной организации по согласованному курсу на определенную дату.

Конверсионные операции по счетам клиентов

В соответствии с законодательством Российской Федерации о валютном контроле резиденты вправе аккумулировать на счетах и проводить операции в любой иностранной валюте с использованием конверсионных операций по согласованному курсу.

Инструкция Банка России от 4 июня 2012 года выделяет следующие виды конверсионных операций:

  • реализация резидентом иностранной валюты за рубли;
  • приобретение резидентом иностранной валюты за рубли;
  • приобретение (реализация) резидентом одной иностранной валюты за другую иностранную валюту;
  • приобретение нерезидентом валюты Российской Федерации за иностранную валюту;
  • реализация нерезидентом валюты Российской Федерации за иностранную валюту.

Различают два основных вида срочности таких операций:

  • спот (текущие). Исполняются по текущему (актуальному) курсу. Датой валютирования в них обычно является второй банковский день после совершения сделки;
  • форвардные (срочные). Осуществляются по форвардному курсу с отложенной датой валютирования.

Обычно конверсионные операции осуществляют для целей внешнеэкономической деятельности организаций и связанных с ней банковских расчетов.

На практике конверсионная операция может выглядеть следующим образом: организация имеет рублевый счет в кредитной организации, а внешнеторговый контракт предусматривает оплату денежными средствами в другой валюте (например, в евро). Зачисление на счет производится в рублях в результате предварительно проведенной конверсионной операции по переводу из евро в рубли.

Обратная ситуация: к примеру, у клиента имеется долларовый счет. На основании условий контракта следует перечислить евро. На основании поручения банк проведет конверсионную операцию по согласованному курсу и осуществит перечисление в евро.

Порядок проведения конверсионных операций по счетам клиентов

У различных кредитных организаций действуют различные (т. е. свои) правила проведения конверсионных операций. Унифицированных правил законодательство Российской Федерации в этой сфере не содержит.

Как правило, кредитные организации утверждают подобный порядок внутренним документом. Клиент, направляя банку соответствующее заявление, присоединяется к утвержденным банком условиям проведения конверсионных операций по счетам клиентов.

Конкретные условия осуществления операции (например, дата валютирования, курс валют на дату операции), как правило, отражаются в поручении клиента.

Так называемая «дата валютирования» — один из наиболее важных критериев данной операции. От даты валютирования будет зависеть срок поступления (перечисления) денежных средств в необходимой валюте.

Форвардные сделки могут предполагать внесение гарантийного обеспечения для их совершения, т.к. они несут определенные риски для банков, их осуществляющих.

За исполнение конверсионной операции банк взимает определенную соглашением с клиентом плату.

  • Какие операции облагаются НДС

    Какие операции облагаются НДС: анализ спорных ситуацийОтступные при досрочном расторжении договора арендыРассмотрим такую ситуацию. Арендатор…

  • Операции доверительного управления

    Договор банковского счета доверительного управленияПриложение к Приказу №1572 от “_9_”__ноября______2012 г.АКБ МОСОБЛБАНК ОАО , стр.1.тел:…

  • Операции с облигациями

    Облигация как разновидность ценной бумагиОблигация, как и акция, является эмиссионной ценной бумагой, что сближает порядок…

  • Сделки репо

    Что такое договор репоВ русский язык термин “репо” пришёл из английского. В начале ХХ века…

Источник: https://bcoll.ru/1852-konversionnye-operatsii/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.